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楽天つみたてNISAのオススメ商品と運用実績【2020年2月】

  • 2020年2月26日
  • 2020年2月27日
  • NISA
  • 372view
分からない女性
楽天でつみたてNISA始めたいけど、何買っていいか分からない?
実際の運用実績はどうなの?

という疑問にお答えしようと思います。

私は2019年からつみたてNISAを始めています。

また、妻も同時期に始めているため、2人分のつみたてNISA年間80万円です。

この運用実績を公開し、私のオススメ商品として紹介したいと思います。

ただし、今からつみたてNISAを始めようと思っている方は再確認をお願いします。

それが本当に投資にまわしてもよいお金なのかを。

つみたてNISAは比較的リスクの低い投資だと言われてはいますが、それでも増えるということは減るリスクもあります。

家計の見直しができていない人は、まずそこからです。

そして、余剰資金を投資にまわしていきましょう。

家計管理が上手くできていないなと感じている人はこちらの記事を参考にして下さい。

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過去の報告はこちらからご覧ください。

ではさっそく、今月の結果です。

楽天VTI:+70,401
楽天VT:+57,031
合計+127,432
保険損失との合計 -180万+127,432=-168万2,568
保険損失について知りたい方は過去のこの記事をご覧ください。
私のまぬけな失敗談ですが、みなさんも注意して下さい。
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では詳しくみていきます。

楽天つみたてNISA:楽天・全米株式インデックス・ファンド

楽天VTI2020-2表

楽天VTI2020-2グラフ

2019年12月との比較

2019年12月 2020年2月
投資額 401,556 438,217
評価額 439,497 508,618
利率 9.44% 16.06%
トータルリターン 37,931 70,401

2019年は後半の株価上昇がすごかったですが、さらに勢いをましています。

ちょっと上がりすぎですね。

通常は5%あれば十分なので、今後は下落するでしょうね(^-^;

と思っていたら、26日の朝にはトータルリターン43,412円に下落していました。

表は21日付けです。

追記

さらに27日には26,196円に(>_<)

楽天つみたてNISA:楽天・全世界株式インデックス・ファンド

楽天VT2020-2表

楽天VT2020-2グラフ

2019 年12月との比較

2019年12月 2020年2月
投資額 401,566 438,217
評価額 438,903 495,248
利率 9.29% 13.01%
トータルリターン 37,337 57,031

こちらも楽天VTI同様ですが、世界よりも米国だけの方が成績が良好です。

どちらもメインは米国ですが、やはり次でお話しする、あのウイルスの影響ですかね。
こちらも26日の朝にはトータルリターン31,121 円に下落していました(^-^;
追記
こちらも27日には17,507円に(>_<)

楽天つみたてNISA関連ニュース:2020年2月

パソコンとマスク

今月の話題と言えば、やはり「新型コロナウイルス」ではないでしょうか。
連日報道されており、世界的な問題となっています。
報道では感染者や感染源の報告が多いですが、投資家のみなさんはこんな時ほど、この事がどのように世界情勢・株価に影響するのかを考えています。
2月の連休明けには、日本も海外も株が急落しました。
・24日:ダウ平均株価の終値は、先週末に比べ1,031ドル61セント安い2万7,960ドル80セント
・25日:日経平均株価の終値は、先週末に比べ700円13銭安い、2万2,686円61銭
感染が世界に広がっていることが原因といわれており、今後も不安定な値動きをするのではないかと予想されています。
そんな中、値上がりしているものもあります。
・金:24日、2%超値上がりし、過去7年来の最高値を一時更新
・富士フイルムHD:25日、一時8.8%高の5890円まで上昇
富士フイルムの製造している、新型インフルエンザ治療薬「アビガン」を新型コロナウイルスの治療の一環として、投与する考えを厚労省が発表したことが影響していると言われています。
今後、この新薬の需要が増えれば、ますます株価は上がるのではないでしょうか。
このように、最新の情報をいち早くキャッチして動いた人が利益を得ているのでしょうね。
ただ、正直素人には難しいですよね(^-^;
でも、つみたてNISAでインデックスファンド投資を始めるあなたは大丈夫!
どんな世界情勢になろうが、売ることなく、毎月一定額を買い続けるだけでいいのです。
そうすれば10~20年後にこの時のことを見ると、結果的にはたいしたことではなかったと言えると思います。
間違えても、慌てて今保有している株を売るようなことはしないで下さいね。
また、逆に買いだと思い、安易に買い増ししないように!
そこはちゃんと調べてからです。
株価もまだまだ下がるかもしれません。
突然、上昇するかもしれません。
結局のところは誰にも分からないので、そこは自己責任で、自分の頭で考えましょう。
ただ、このような株価への影響を考えながら、報道を見たりすると今までより経済がおもしろくなってきますね。
日々勉強です(^^)

最後に私が楽天証券を利用している理由を簡単に紹介します。
メリットとして
①100円からでもできる
②ポイントでもできる
③投資したらポイントもつく
④楽天市場のポイントも増える
⑤毎日つみたてもある
⑥楽天銀行と併用すれば楽天銀行の金利が常に0.1%になる
などなど多くのメリットがあります。
こちらの記事で詳しく解説しています。
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お持ちでない方は作っておきましょう。