先月より始めたつみたてNISAの月間レポート2回目です。
前回のレポートはこちらからご覧下さい。
みなさん投資してますか？ 私は2019年7月より、つみたてNISAを開始しました。 投資を行うべき理由はこちらの記事を参考にして下さい。 [sitecard subtitle=関連記事 url=https://minaoshiblog[…]
前回からちょうど一ヶ月後の10月20日時点での報告です。
前回の記事をご覧になった方は分かると思いますが、私は保険の解約でマイナス180万円の損をしています。
これは将来的につみたてNISAなどの投資を行う方が資産が増えると考えたためです。
そこで、この月間レポートをすることで、実際にどれがけプラスがでるのか、もしくはマイナスになるのかリアルな情報をお伝えしたいと思います。
そして、この記事を参考にして頂き、まだつみたてNISAを始めていない人が投資のイメージをすることで、チャレンジする後押しになればと思います。
では最初に結果だけお伝えします。
時間がない方はここまででOKです(^^)
楽天VT：＋8,308
合計＋15,026
保険損失との合計 －180万＋15,026＝－178万4,974
以下で詳しく解説していきます。
つみたてNISA 2019年10月結果
楽天・全米株式インデックス・ファンド
9月との比較
| 9月 | 10月 | |
| 投資額 | 180,489 | 244,191 |
| 評価額 | 185,211 | 250,909 |
| 利率 | 2.61％ | 2.75％ |
| トータルリターン | 4,722 | 6,718 |
先月よりも1,996円増えてくれてます(^^)
楽天・全世界株式インデックス・ファンド
9月との比較
| 9月 | 10月 | |
| 投資額 | 180,489 | 244,191 |
| 評価額 | 185,524 | 252,499 |
| 利率 | 2.78% | 3.4% |
| トータルリターン | 5,035 | 8,308 |
こちらは先月より3,273円増えています(^^)
2つで合計＋15,026円となりました(^^)v
とはいえ、長期投資が基本のつみたてNISAで毎月の変動を気にする必要はありません。
実際に、数日前はマイナスになっており、たまたまこの日がタイミングよくプラスだったというだけです。
なので、今から始めようと考えている方は短期的な変動は気にしないで下さいね。
あくまでもこんな感じですよという、イメージだけもって頂ければと思います。
それでも、約3ヶ月で15,000円も増えるのは、銀行じゃ考えられないので、余裕資金のある人は今すぐ投資デビューしましょう(^-^)
10月：つみたてNISA関連記事
このまま終わるのも、早すぎるので、先月から今月にかけてつみたてNISA関連の記事で気になったものを紹介します。
10月15日に発表されたこちらです。
業界最低水準の運用コストをめざす『ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ（イーマクシス スリム）』
信託報酬率の引き下げを実施
つい先日のことですね。
適用されるのは2019年11月12日からとのこと。
私は始めたばかりの初心者なので、知りませんでしたが、この商品は他に信託報酬の安い商品がでると、そのたびに引き下げを行ってきた商品のようです。
今回の対抗商品は
信託報酬：0.088％
それに対抗した
信託報酬：0.15％以内 → 0.088％以内に変更
ちなみに私の購入している
信託報酬：0.16960%
比べると上記の2商品がかなり安いのが分かりますね(^-^;
今から買う人は、もう2つの商品のうちどちらか買っておけばいいような気がします。
3つのうちどの商品もS&P500という指数に連動しているため、大きな違いはでないのではないかと考えます。
ちなにみ、この信託報酬というのは運用管理費のことで1年に一回かかります。
投資金額が100万なら
信託報酬0.088％ → 88円
信託報酬0.1696％ → 約167円
どちらでもいいですね(^-^;
ただし、これらの商品は最も安い商品のため、今後始める人は信託報酬に気を付けて商品を選んで下さい。
また、銀行窓口での購入はおすすめしません。
銀行ではこれとは別に販売手数料で2～3％とられるところもあります。
どれだけ高いか分かりますよね。
ちなみにネット証券なら販売手数料無料です。
ただでさえ、投資は減るリスクがあります。
よけいな手数料を払っていてはそれだけでマイナスです。
今から始める人は十分注意しましょう。
まとめ
今月も順調に資産は増えております(^^)
そしてさらにお得になった商品もありますので、みなさんもぜひ、つみたてNISAにチャレンジしましょう！
老後2000万問題が話題になりましたが、黙っていてもお金は増えません。
国も助けてくれません。
自分で考え、自分で行動しましょう。
少しでも参考になればうれしいです(^^)